Není konec záplavy dobrých zpráv pro majitele hypoték i pro ty, kteří plánují pořídit si vlastní bydlení. Centrální bankéři na svém posledním zasedání rozhodli o dalším snižování základních úrokových sazeb. Tato kroky se odehrávají v kontextu současného hospodářského prostředí, kdy centrální bankéři usilují o podporu hospodářského růstu a zároveň se musí vypořádat s nízkou inflací.
Konkrétně byly sazby sníženy o další půl procentního bodu. Tímto krokem je nyní dvoutýdenní repo sazba 5,75 procenta, lombardní sazba, která určuje, s jakými úroky si komerční banky mohou půjčovat od centrální banky, je nyní na 6,75 procenta a diskontní sazba spadla na 4,75 procenta. Tyto změny znamenají, že hypotéky a ostatní komerční půjčky pro občany a firmy jsou nyní ještě levnější.
Hypoteční trh již reagoval na předchozí snižování základních úrokových sazeb. Od začátku letošního roku se na trhu projevuje výrazné oživení. Zájem o hypotéky je tento rok výrazně vyšší než v předešlém roce. Jak ukazují data Hypomonitoru České bankovní asociace (ČBA), banky a stavební spořitelny v únoru poskytly hypotéky za celkem 15,8 miliardy korun, což je dvojnásobek oproti stejnému měsíci předchozího roku. Počet klientů, kteří v únoru nově získali hypotéku, vzrostl meziročně o 68 procent.
To jsou vskutku povzbuzující zprávy pro ty, kteří zvažují koupi vlastního domova. Jak snižování úrokových sazeb ČNB pokračuje, můžeme očekávat další zlevňování hypoték. Toto je mimořádně povzbuzující pro rodiny s hypotečními půjčkami, které díky těmto opatřením mohou ročně ušetřit desítky tisíc korun.
Snížení úrokových sazeb tak rovněž představuje příležitost pro lidi, kteří chtějí investovat do vlastního bydlení. S kazetovými sazbami výrazně nižšími než v uplynulých letech, může být nyní ideální doba k nákupu domu nebo bytu.
Celkově vzato tedy, pokračující snižování úrokových sazeb skýtá nové příležitosti a otevírá dveře pro lepší přístup k vlastnímu bydlení. Je zřejmé, že tato opatření mají pozitivní dopad na ekonomiku a podporují další růst na trhu s nemovitostmi.
